Често задавани въпроси

Съставихме списък с често задавани въпроси, свързани с нашите факторинг услуги. Стремим се да предоставим ясни и кратки отговори, които засягат най-належащите ви запитвания, като ви помогнем да разберете как факторингът може наистина да бъде от полза за вашия бизнес.

Общи въпроси

Отложено плащане? Какво означава това за бизнеса ми?

При отложеното плащане фактурата не се плаща веднага, а след договорения срок. Например, ако издадете фактура с 30-дневен срок на плащане, клиентът ви има 30 дни след издаването, за да извърши плащането. Това добавя гъвкавост за вашите клиенти и контрагенти, но също така забавя постъпленията за бизнеса ви.

Каква е разликата между факторинг и традиционно финансиране?

Факторингът не е заем – не увеличавате задлъжнялостта си, а просто ускорявате достъпа си до средства. Одобрението е по-бързо – за разлика от традиционното финансиране, факторингът има по-облекчена процедура и не изисква обезпечение. Гъвкавост – можете да избирате кои фактури да финансирате, без дългосрочни ангажименти.

Какво е падеж?

Падеж е датата, до която трябва да бъде извършено плащане по фактура. Например, ако издадете фактура с 30-дневен срок на 1 март, нейният падеж е 31 март. След тази дата тя става просрочена.

Приложимост за вашия бизнес

За кого е подходящ факторингът?

Факторингът е полезен за бизнеси, които продават на други компании с отложено плащане – търговия, дистрибуция, производство, транспорт, логистика и др. Ако вашите клиенти изискват дълги срокове на плащане, но ви трябват пари веднага, факторингът е отлично решение за вашата компания.

Кой може да кандидатства за факторинг?

Финансирането на фактури е бързо и лесно решение, ако бизнесът на клиентите ви изисква дълги срокове на плащане или изпълнявате сезонни поръчки. Вместо да чакате клиентите да платят, получавате средствата си незабавно, като разполагате с гъвкавост да управлявате финансите си по-ефективно.

С факторинг можете:

Да разполагате с парите си, когато ви трябват, вместо да чакате дълги срокове за плащане.
Да плащате на доставчиците навреме, без да натоварвате бюджета си.
Да поемате повече поръчки, без да се притеснявате за отложени плащания. Да използвате собствените си приходи, вместо да разчитате на традиционно финансиране.
Да предлагате по-гъвкави условия на клиентите си, без да поемате излишен риск.
Не позволявайте на отложените плащания да спират растежа ви! Кандидатствайте сега и вземете средствата си още днес!

Какви бизнеси могат да се възползват от нашите факторинг услуги?

Предприятията, които продават стоки или услуги на други предприятия, могат да използват факторинг, за да получат необходимия оборотен капитал. Smart Factoring може да помогне на фирми от всякакъв размер в почти всяка индустрия.

Могат ли стартиращи фирми и малки предприятия да използват факторинг?

Да, факторингът е ценна опция за финансиране за стартиращи фирми и малки предприятия. В Smart Factoring разбираме уникалните нужди на тези предприятия и вземаме предвид кредитоспособността на клиента по време на процеса на одобрение. Това прави факторингът достъпен и полезен за фирми от всякакъв размер.

Има ли индустрии, в които факторингът не е подходящ?

Факторингът е универсално решение за финансиране, което може да бъде от полза за бизнеса в различни индустрии. Почти всяка B2B компания може да използва факторинг услуги. Smart Factoring обслужва индустрии като транспорт, логистика, строителство, производство, облекло, текстил, бързооборотни стоки и много други. Независимо дали работите в тези сектори или извън тях, факторингът може да осигури ценна финансова подкрепа, съобразена с индивидуалните нужди на вашата индустрия.

Процес и кандидатстване

Как да кандидатствам за факторинг?

За да финансирате една или повече фактури, трябва да преминете през няколко лесни стъпки:

Регистрирайте се – въведете идентификационните данни на компанията и вашите контакти. Отнема минути.
Потвърдете самоличността си с Евротръст.
Качете фактурата и придружаващите документи. Фактурите могат да бъдат във формати: doc, pdf, scan или image.
Изпратете заявката – ние ще я обработим и оценим в рамките на няколко часа.
Получавате средствата – след одобрение сумата ще бъде преведена на посочената сметка.

Как работи процесът на факторинг със Smart Factoring?

Вие преминавате през нашия процес на одобрение. Изпращате ни вашите фактури. Смарт Факторинг проверява фактурите и ви авансира средствата (до 90% от сумата на фактурата). Събираме вземанията от вашия клиент според вашите условия за плащане. Когато плащането бъде получено, факторът освобождава остатъка от сумата по фактурата.

Мога ли да избера кои фактури да финансирам?

Да, в Smart Factoring разбираме, че различните клиенти може да имат различна скорост на плащане. Предлагаме ви свободата да избирате кои фактури да вземете предвид въз основа на вашите специфични бизнес изисквания.

Тази гъвкавост ви позволява да приоритизирате по-бързо плащащите клиенти или да управлявате ефективно сезонните колебания. Независимо дали предпочитате да факторизирате отделни фактури или да избирате конкретни клиенти, нашият персонализиран подход гарантира, че факторингът е в съответствие с вашите индивидуални нужди.

Мога ли да получа финансиране само за една фактура?

Да, можете да финансирате бизнеса си дори с една единствена фактура. Xpress Factoring ви дава гъвкавост – няма изискване за минимален брой фактури, което означава, че можете да получите средства само когато имате нужда, без дългосрочни ангажименти.

Финансови условия и лимити

Какви са таксите за факторинг?

Получете персонализирана оферта. Свържете се със Смарт Факторинг, за да обсъдим вашата индустрия, обем и специфични изисквания за факторинг услуги.

Каква е минималната стойност на фактура, която мога да финансирам чрез факторинг?

Не изискваме минимална стойност на фактурата. Всеки клиент и всяка заявка се оценяват индивидуално, за да предложим най-подходящото решение за финансиране.

Каква е максималната стойност на фактура, която мога да финансирам чрез факторинг?

Лимитът зависи изцяло от вида на услугата, която изберете за вашия бизнес: Xpress Factoring: Позволява финансиране на отделни фактури на стойност до 25 564,59 евро (или 50 000 лева). Smart Factoring: Няма ограничение в сумата. Услугата е създадена за редовни продажби и големи проекти, като финансовият ресурс следва реалния мащаб на бизнеса ви.

В каква валута се приемат фактурите?

Приемаме фактури, издадени в евро и щатски долари. При необходимост можем да разгледаме и сделки, осъществявани в други валути.

Управление на риска и сигурност

Каква е разликата между факторинг с регрес и факторинг без регрес?

Чрез факторинг с регрес вие запазвате кредитния риск, докато факторинг без регрес прехвърля кредитния риск към факторинговата компания.

Как факторингът влияе на отношенията с моите клиенти?

Много е вероятно вашите клиенти вече да са запознати с концепцията за факторинг и може да имат съществуващи взаимоотношения с компании за факторинг.

Когато длъжник (ваш клиент) научи за вашето споразумение за факторинг и повдигне въпроси относно процеса, важно е да предоставите ясни и прозрачни обяснения. Уверете ги, че стратегически сте избрали компания с добра репутация като Smart Factoring, която да управлява и финансира вашите вземания. Партнирайки си с нас, вие можете да поддържате силна и надеждна финансова основа, което позволява на вашия бизнес да процъфтява.

Какво се случва, ако клиентът ми не плати фактурата?

Условията при неплащане на фактура са свързани с факторинговата услуга, която ползвате. Smart Factoring предлага различни видове факторинг, включително факторинг с регрес и факторинг без регрес.

Ако вашият клиент не заплати фактурата до падежа, предприемаме действия по събиране на вземането. Процесът започва още преди настъпването на падежа с напомняне към длъжника и продължава с последваща комуникация и съдействие за доброволно плащане.

В зависимост от вида на факторинговата услуга, която ползвате, се прилагат различни условия:

При факторинг с регрес, рискът от неплащане се носи от Доставчика. Ако след предприетите действия по събиране, плащане не бъде получено, условията за уреждане на правата и задълженията на страните се определят съгласно договора за факторинг.
При факторинг без регрес, рискът от неплащане се носи от Фактора, чрез застраховател, а условията за поемане и уреждане на риска при неплащане се определят съгласно договора за факторинг и приложимото застрахователно покритие.

Ако сте избрали Xpress Factoring – нашия дигитален продукт за финансиране на единични фактури, услугата се предоставя при условията на факторинг с регрес и включва 14-дневен гратисен период при забавено плащане от страна на платеца.

Ако вашият клиент не заплати фактурата до падежа, предприемаме действия по събиране на вземането. Процесът започва с напомняне към длъжника още преди падежа и продължава с последваща комуникация и съдействие за доброволно плащане.

През 14-дневния гратисен период можете да финансирате нова фактура и с полученото финансиране да покриете задължението по предходната.

Ако след изтичането на гратисния период плащане не бъде получено, финансираната сума следва да бъде възстановена от вас съгласно условията на договора за факторинг с регрес.

Съвет: Ако очаквате забавяне по конкретна фактура или знаете, че ваш клиент има история на забавени плащания, уведомете ни предварително. Така ще можем да реагираме своевременно и да обсъдим възможните варианти.

Ще бъдат ли защитени личните ми данни?

Смарт Факторинг ЕООД обработва лични данни в съответствие с Общия регламент относно защитата на данните (ЕС) 2016/679 (GDPR), Закона за защита на личните данни и публикуваната Политика за поверителност.

Ако не откривате отговор на въпроса, който ви интересува, можете да потърсите съдействие от нашия екип и да получите допълнителна информация.